香港传真 | 港剧豪门与地产家族财富传承

观点地产网

2017-09-20 23:24

  • 豪门争产不单只是TVB电视剧中长盛不衰的话题,也是现实之中很多地产豪门正在上演的剧情。

    观点地产网 香港人爱看港剧,尤其是豪门争产剧,类似《创世纪》、《天地豪情》等争产剧集,都曾经鼎盛一世。

    午后,香港湾仔一间茶餐厅内,电视上正在重播港剧《溏心风暴》,演到唐家大房及二房对簿公堂,争夺家产。

    一对年过六旬的老伯对坐卡座,点了一客蛋挞和两杯柠檬茶,一边看电视叹柠茶,一边开始了以下对话:

    “哩(这)个唐仁佳就认真嘛嘛(真的一般),都不识得学阿李嘉诚,早早地就分好家产,不然都不用争啦。”

    “话也不可以这么讲,唐家家大业大,甘(这么)多老婆仔女,都很难说分得个个都合心水。”

    感怀良久,二人又倾起了近期城中热事,包括新鸿基郭家三兄弟争产事件及鹰君罗家争产风波,言到尽处二人叹道,“家家有本难念的经”,双双埋单归去。

    事实上,豪门争产不单只是TVB电视剧中长盛不衰的话题,也是现实之中很多地产豪门正在上演的剧情,特别是伴随着香港各大地产公司逐渐告别一代创业阶段,进入二代守业时代,家族企业如何平稳过渡完成世代交替,更好实现财富传承,成为了摆在所有家族面前的难题。

    接班中的富豪家族

    9月15日,香港土瓜湾马头围下乡道8号,富豪国际旗下富荟马头围酒店正在举行开幕礼,不大的宴会厅人头涌涌、觥筹交错,不时还有明星艺人穿插其中。

    富豪酒店集团副主席及董事总经理罗宝文手挽父亲罗旭瑞的手臂,言笑晏晏招呼宾客。她笑着对媒体说,集团旗下I Club酒店系列已开设第4间,其后将于旺角、苏豪和机场扩展业务,料旺角区新酒店于明年营运、苏豪区则于后年,而机场酒店项目会于2020年前完工,期望每年均于香港开设新酒店。

    一天之前的香港湾仔新鸿基中心53楼会议厅,新鸿基地产2016/17全年业绩发布会正在进行中。

    一条红色栏杆将主席台和媒体席隔绝成两个世界,隔着楚河汉界,主席台上的新鸿基主席郭炳联“遥望”着现场媒体,指着左手边其二哥郭炳江之子郭基辉及右手边自己的二子郭基泓,笑着说,“我们很团结,尤其是第三代,是很团结的”。

    而在半个月之前,佳兆业2017年上半年业绩发布会,当“劫后重生”的郭英成出席复牌半年后的第二场业绩会,笑容灿烂对媒体说出那句“现在,我觉得是开心、快乐”时,他的长子郭晓群正坐在台下“见习”。

    此前,这位90后的郭英成公子刚刚密集举牌了香港金融科技上市公司康宏环球,持有股份数达到了29.91%。当被问及这场投资与佳兆业的关系时,郭英成笑着对在场媒体说:“这是我儿子自己的投资,我儿子也有钱。”

    无论是香港还是内地,无论是老牌港企还是内房企业,一个摆在他们面前的现实是,代际传承正如历史不可逆转的年轮般,降落到它们的身上。

    家族办公室财富计划

    根据观点地产新媒体不完全统计,仅近几年,仅就房地产领域而言,就有包括万达王思聪、碧桂园杨惠妍、恒大许智健、融创孙喆一、新世界郑志刚、瑞安罗宝瑜、世茂许世坛、SOHO中国潘瑞、合生朱桔榕、新城王晓松、龙光纪凯婷、实地张量、星河湾黄健慧、绿景黄浩源等一大批房企二代先后由幕后转向台前,接受镁光灯以及来自家族企业财富传承的检验。

    瑞银财富管理家族顾问服务亚太区执行董事汪玉琳就表示:“亚太区与其他地区相比,较为着重未来世代的培养、培训和发展,以继承家族业务。与其他地区相比,亚洲家族的下一代参与家族办公室的程度较高。他们的参与方式包括参与项目、担任董事、家族办公室的管理或执行角色,或参与慈善活动。”

    瑞银财富管理环球家族办公室大中华区主管Enrico Mattoli则表示,中国家族办公室的特征在于企业家年纪较轻,即所谓“新财富”,他们倾向追求增长多于保本。预期随着他们继续提供吸引的长期回报,大中华投资组合的资产配置将出现偏好股票、私募股权及房地产的模式。

    瑞银与Campden Wealth Research于9月12日发布的《环球家族办公室2017年报告》就显示,2016年,家族办公室排名第一的首要工作是制定财富传承计划,69%预期在未来15年进行世代交替。今年,近半数47.3%家族办公室表示已有一定计划,而29.6%仍在制定计划。

    其中,财富承传计划方面,亚太区家族办公室略为落后于其他地区,目前只有13%已有书面计划,19.4%完全无计划。不过,预期情况将在不久将来改变,因为48.4%的亚太区家族办公室正在制定财富承传计划。

    值得注意的是,67%的新加坡家族办公室正在制定财富承传计划,而香港仅有29%家族办公室正在制定财富承传计划。准备财务承传计划的推动因素,香港家族办公室认为是“世代交替”及“家庭成员年老”。

    据悉,家族办公室是专为拥有庞大财富的家族而设的私人办公室,估计全球目前有5300家家族办公室。办公室的目的可以是处理家族主要资产及核心持股(税务及会计、财务及遗产管理),以纳入更为复杂的财富管理架构。

    中西价值观的融合

    正如众多讲述香港黄金时代港人创业掘金的剧集一样,创业的老一辈辛辛苦苦打拼一世,为子孙后代留下亿万财富,但“创业容易守业难”,如何更好实现家族企业财富传承,正在成为香港及内地众多家族企业思索的问题。

    香港科技大学陈江和亚洲家族企业研究中心近期发表的《中国家族企业的未来发展报告》显示,在世界100间最古老的家族企业中,内地无一上榜。而超过100年历史的家族企业中,日本以多达25321间排名榜首,而内地仅有204间,香港则有89间。

    香港科技大学陈江和亚洲家族企业研究中心主任金乐琦教授表示,日本在家族传承方面有明确的制度,只传位给长子的规定,使其在代际传承中不易出现混乱,有利于家族企业长久地发展。

    反观中国人企业,因没有清晰的家族传承计划,加上过去中国家庭一般子嗣众多,在传承中难以公平分配,因而家族中易产生争斗和混乱,弱化企业的发展。

    与此同时,金乐琦指出,超过70%的内地企业倾向于在家族内部寻找接班人,但只有少于35%的下一代表示愿意继承家族业务,而有系统及清晰接班计划的企业比例更低至6%。这也就意味着,未来家族企业财富传承中,将无可避免遭遇代际之间观念落差与期望冲突。

    虽然现实情况不佳,但报告仍然乐观指出,香港依然拥有不少家族企业成功传承案例,当中包括利丰、李锦记、永安百货、余仁生、泰昌祥轮船等。

    报告指出,这些企业的成功秘诀,包含以下三个元素:拥有可持续的商业模式、平衡的中西方价值观、没有过度分散拥有权。

    因而,尽管家族企业在经营管理上往往极富家族色彩,但亦有观点认为,未来,随着家族企业成员组成和业务趋于全球化,家族企业亦有望在不同文化碰撞下,在企业管理中同时融入中西方思维,从而带领家族企业创新、壮大。

    撰文:王柔金

    审校:徐耀辉

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